Топ-10 криптовалют для долгосрочных инвестиций

Криптовалюты у многих ассоциируются с огромной доходностью и «легкими деньгами». Действительно, за последние несколько лет цены цифровых активов продемонстрировали стремительный рост. При этом индустрия стала все больше интересовать крупных инвесторов, горизонт планирования которых исчисляется годами. Сегодня мы поговорим о самых лучших монетах для долгосрочных инвестиций и критериях их выбора. 

Крипторынок на пике бычьего тренда

Октябрь и ноябрь 2021 года стали одним из самых лучших периодов для инвесторов в главную криптовалюту. Стоимость Биткоина выросла почти на 40 процентов всего за месяц и успела установить новый исторический максимум в районе 67 000 долларов. Этому событию способствовало сразу несколько факторов. 

Во-первых, в октябре начались торги первого в США ETF на Биткоин, одобренного Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Это событие было очень ожидаемым среди участников рынка вот уже несколько лет, поэтому «зеленый свет» новому инвестиционному инструменту позитивно отыграл на настроении трейдеров. 

Во-вторых, в условиях неопределенности, наступивших в глобальной экономике, все больше крупных инвесторов рассматривают BTC как альтернативное вложение для сохранения капитала от растущей инфляции. Инфляция сама по себе была вызвана беспрецедентной эмиссией денежной массы (в частности, доллара США) для ликвидации последствий экономического кризиса, вызванного пандемией COVID-19.

Наконец, в-третьих, рост крипторынка происходил параллельно росту фондового рынка. В октябре акции многих крупных компаний продемонстрировали впечатляющую доходность. Один из примеров — акции производителя электрокаров Tesla, цена которых достигла исторического максимума в районе 1220 долларов именно в октябре. В целом же, на том, как заработать на Биткоине, сыграло отсутствие серьезных экономических потрясений в последнее время.

Как выбрать криптовалюту для долгосрочных вложений?

Фондовый рынок действительно порадовал высокой доходностью в октябре, но криптовалюты все равно вне конкуренции по объему прибыли. Многие крупные монеты смогли вырасти как минимум на несколько сотен процентов всего за пару недель — очень редко акции демонстрируют нечто похожее. Поэтому инвестиции в крипторынок (при условии соблюдения рисков) до сих пор остаются вне конкуренции.

Вложения в криптовалюты способны принести десятки тысяч процентов прибыли на долгий срок. Однако индустрия цифровых активов циклична, поэтому многие монеты очень волатильны и часто их рост может закончиться сильным обвалом. Поэтому нужно соблюдать следующие критерии при выборе долгосрочной инвестиции:

• Доля рынка. Чем больше капитализация монеты, тем она надежнее, но при этом потенциал её роста ограничен. Как правило, монеты с меньшей капитализацией имеют большую вероятность продемонстрировать высокую доходность;
• Фундаментальная ценность. Криптовалюты полезных проектов (например, инфраструктурных решений, блокчейнов и так далее) могут расти даже вопреки падению всего рынка;
• Ценность транзакций. Чем больше переводов криптовалюты в блокчейне, тем чаще её используют и покупают;
• Разработка. Проекты без существенных инноваций с отсутствующей активностью разработчиков обречены на падение;
• Новости. Криптовалюты часто растут в период ожидания позитивных новостей (релизов, конференций, событий, хардфорков и так далее).

Лучшие монеты для долгосрочных инвестиций

Эти криптовалюты вряд ли покажут самую высокую доходность по сравнению со всеми монетами крипторынка, однако рейтинг составлен с учетом рисков. То есть вероятность потери капитала при таких вложениях относительно минимальна.

Биткоин (BTC)

Биткоин — крупнейшая криптовалюта в мире, первая и самая популярная на рынке. Она была создана в 2009 году анонимом Сатоши Накамото, личность которого до сих пор не установлена. Биткоин можно назвать «частными децентрализованными деньгами» в отличие от фиатных валют, которые контролируют правительства. Не существует институтов или организаций, которые регулируют предложение Биткоина. Вместо этого параметры кода криптовалюты декларируют полностью предсказуемую эмиссию монеты майнерами. Максимальное количество BTC ограничено 21 миллионом монет, более 18 миллионов уже добыто, еще несколько миллионов безвозвратно утеряно. Это ограниченное предложение делает Биткоин лучшей криптовалютой для хранения капитала на долгий срок.

Отметим, что доходность инвестиций в BTC можно увеличить благодаря облачному майнингу Биткоина на Hashmart.io. Инвесторы могут приобрести тарифный план для добычи монет без каких-либо издержек в виде покупки и установки оборудования. Кстати, само оборудование для майнинга (ASIC-майнеры) стоит довольно дорого и требует постоянного обслуживания. Поэтому капитал из криптовалюты целесообразно вложить в майнинг в облаке, получая при этом дополнительный пассивный доход. Величину этого дохода поможет посчитать калькулятор майнинга на нашем сайте.

Эфириум (ETH)

Это вторая криптовалюта по рыночной капитализации, созданная Виталиком Бутериным и 7 другими участниками организации Ethereum Foundation в 2014 году. Эфириум является одной из крупнейших платформ для децентрализованных приложений, также известных как DApps. Их функционирование возможно благодаря смарт-контрактам, новой концепции в мире криптовалют, которая и сделала Эфир настолько популярным. Во многом его ценность обеспечена тем, что на основе Эфириума созданы десятки других популярных проектов индустрии.

Как и в случае с Биткоином, долгосрочные инвестиции в ETH можно приумножить благодаря облачному майнингу. Добыча криптовалюты происходит с помощью видеокарт, стоимость которых очень сильно подскочила за последний год на фоне бычьего тренда в индустрии криптовалют. Поэтому для Эфира обеспечивать майнинг дома трудно, дорого и сложно для начинающих инвесторов, не знакомых с технологическими тонкостями цифрового актива. Решить эту проблему можно благодаря нашей платформе Hashmart, отзывы о которой вы найдете в Интернете.

Solana (SOL)

Хотя 2021 год был ознаменован значительным взлетом многих криптовалют, Solana может стать самой впечатляющей инвестицией года. Еще несколько месяцев назад она занимала всего лишь 0.01% рынка, но затем совершила взлет и к сентябрю вошла в десятку крупнейших криптовалют по рыночной капитализации. Не считая стейблкоинов, SOL с тех пор занимает место в пятерке лучших долгосрочных вложений индустрии. 

Как и Эфириум, протокол Solana был создан для облегчения создания DApps, но на самом деле сеть работает даже быстрее, чем Эфир, имеет гораздо меньшие комиссии и предназначена для более легкого масштабирования. В конце октября и начале ноября цена Solana неоднократно достигала рекордных максимумов. Многие эксперты уверены, что текущая стоимость для монеты — далеко не предел и она скоро снова порадует инвесторов новой волной роста.

FTX Token (FTT)

Токен FTX стал уникальным среди лучших криптовалют, так как он является нативным токеном для невероятно успешной платформы FTX, криптовалютной биржи, которая была запущена в 2019 году. В последнее время эта компания попала в заголовки СМИ, получив оценку в 25 миллиардов долларов в рамках раунда частного финансирования в октябре, что на 7 миллиардов долларов больше, чем всего тремя месяцами ранее. 

Cardano (ADA)

Еще одним токеном, оттесняющим Биткоин на второй план, является Cardano, который входит в пятерку лучших криптовалют (без учета стейблкоинов). В последние месяцы он достиг большого роста, настолько большого, что считается одной из топ-10 криптовалют для покупки сегодня. Эта монета с открытым исходным кодом создана Чарльзом Хоскинсоном, который в свое время работал над Эфириумом. Похоже, инвесторам нравится уже один этот факт, так как криптовалюта позиционирует себя как конкурент Эфира.

Binance Coin (BNB)

Когда инвесторы слышат термин «криптовалютная биржа», они, возможно, изначально думают о Coinbase Global Inc. (COIN), первой торговой платформе, вышедшей на IPO в США. Но на самом деле крупнейшей в мире криптовалютной биржей является Binance, а её нативный токен BNB изначально был основан на Ethereum, но теперь выпускается на собственном блокчейне Binance Chain. Монета росла вместе с популярностью Binance, взлетев с 10 центов при первичном размещении монет в 2017 году до примерно 550 долларов сегодня. В 2021 году BNB подорожала более чем на 1300% и вполне может продолжить рост вплоть до 1000 долларов.

Uniswap (UNI)

Uniswap — это один из самых популярных токенов на блокчейне Ethereum. Он принадлежит крупнейшей децентрализованной бирже (DEX) с одноименным названием. Uniswap является одним из лидеров DeFi-сферы и продолжает наращивать популярность. 

Пользователи могут торговать криптовалютой с помощью Uniswap без необходимости регистрировать счет на криптовалютной бирже. Вместо этого достаточно подключить свой кошелек к сайту и сразу же начать совершать сделки. У UNI много конкурентов среди других децентрализованных бирж, но пока платформа продолжает удерживать первенство.

Polkadot (DOT)

Polkadot предназначен для работы с двумя типами блокчейнов. Основная сеть, называемая ретрансляционной цепочкой, где транзакции являются постоянными, и создаваемые пользователями сети, называемые парачейнами. Парачейны могут быть настроены для любого использования и подключены к основному блокчейну, так что транзакции в парачейнах имеют тот же уровень безопасности, что и в основной сети. 

Команда Polkadot утверждает, что при таком дизайне можно обеспечить безопасность и надежность транзакций, используя только вычислительные ресурсы, необходимые для работы основной цепи. При этом пользователи получают дополнительное преимущество — возможность настраивать множество парачейнов для различных целей. 

На сегодняшний день Polkadot привлекла около 200 миллионов долларов от инвесторов в ходе двух продаж своей криптовалюты DOT, что делает ее одним из самых хорошо финансируемых блокчейн-проектов в истории.

NEAR Protocol (NEAR)

NEAR Protocol — это блокчейн с поддержкой смарт-контрактов на основе алгоритма Proof-of-Stake (PoS), который был задуман как управляемая сообществом облачная вычислительная платформа. NEAR был разработан для размещения децентрализованных приложений (dApps) и стремится конкурировать с Ethereum и другими ведущими блокчейнами с поддержкой смарт-контрактов, такими как EOS и Polkadot. Нативный токен NEAR используется для оплаты транзакционных комиссий и хранения данных. Токены NEAR также могут быть заложены держателями токенов, которые участвуют в достижении консенсуса сети в качестве валидаторов транзакций.

Команда NEAR ориентирована на создание платформы, удобной для разработчиков и пользователей. Чтобы выполнить эту задачу, NEAR Protocol имеет такие функции, как легко читаемые имена криптовалютных адресов, а также возможность для новых пользователей взаимодействовать с dApps и смарт-контрактами без необходимости иметь кошелек.

Polygon (MATIC)

Polygon, ранее известный как Matic Network — это решение для масштабирования, целью которого является предоставление множества инструментов для повышения скорости и снижения стоимости и сложности транзакций в сетях криптовалют.

В центре концепции Polygon находится Ethereum, платформа, которая является домом для целого ряда децентрализованных приложений, где вы можете присоединиться к виртуальным мирам, играть в игры, покупать произведения искусства и участвовать в ряде финансовых услуг. Однако такая высокая активность на блокчейне сделала Ethereum практически непригодным для использования, так как стоимость передачи данных растет, а блокчейн пока не имеет высокой пропускной способности. Именно эту проблему стремится решить команда разработчиков Polygon.

Заключение

Инвестиции в криптовалюты до сих пор являются одним из самых рискованных способов вложения капитала. Сейчас крипторынок переживает очередную фазу буллрана, но во многом он до сих пор зависим от глобальной экономики. В случае нового экономического кризиса криптоинвестиции далеко не всегда помогут полностью сохранить капитал. Поэтому подходите к вложениям с умом и учитывайте все риски цифровых активов.